텍스 시즌이 마감에 가까워지면서 많은 분들이 은퇴 준비와 관련된 절세 전략에 대해 궁금해합니다. 그 중에서도 가장 자주 묻는 질문은 바로 "Traditional IRA와 Roth IRA 중 무엇이 더 나에게 유리할까요?" 입니다. 오늘...

은퇴 후 안정적 수입 중 하나가 소셜 연금(Social Security Benefits)입니다. 소셜 연금에 세금이 많이 부과된다면 은퇴 후 재정 부담이 커지기 때문에 세금 부담을 최소화하고, 소득을 극대화하는 전략을 활용하는 방법을 소개합니다.

세금 시즌이 되면 많은 분들이 겪는 부담과 스트레스! 많은 분들이 "은퇴 후에는 세금 부담이 적어지겠지?" 라고 생각하지만, 실제로는 그렇지 않습니다. 은퇴 후에도 세금은 계속 내야하고, Traditional IRA나 401(k)에서 인출할...

고객님들의 재정 컨설팅을 하다 보면, 본인이 가지고 계시는 투자나 저축 상품들이 어떻게 운용되고 있는지 잘 모르고 계시는 경우가 종종 있습니다. 요즘은 투자 상품 외에도 개인연금과 저축성 생명보험에서도 이자로 다양한 지수를 이자 옵션으로 활용...

미국 성인의 평균 저축액은 2023년 8만 9,300달러에서 2024년 8만 8,400달러로 오히려 감소 했다는 사실 아시나요? 오히려 2020년 코로나19 팬데믹이 확산했을 때 역대 최고 수준의 저축률을 기록했었는데요. 2021년 하반기부터...